Mer försäljning genom
frigjord kapacitet.
Hur digitala flöden frigör rådgivartid, ökar mötesvolymen och höjer antalet genomförda pensionsflyttar.
Förberedd för
Mikael Ward
Av
Springville
01 — Ledningsgenomgång
Konfidentiellt01 / 13
Sammanfattning
Ökad rådgivarkapacitet genom digitala flyttflöden.
Problem
Rådgivarnas tid är en viktig resurs. Idag binds en stor del av tiden upp i administration och uppföljning istället för kunddialog och försäljning.
Lösning
Automatiserade påminnelser och digital signering frigör betydande rådgivartid och skapar utrymme för fler kundmöten.
Effekt
Ökad försäljningskapacitet utan ökad bemanning — fler möten möjliggör fler genomförda affärer.
Idag
Nuläge
- —8 möten / per rådgivare & vecka
- —~20 % kundtid
- —~80 % administration & uppföljning
- —Manuella påminnelser
- —Långa ledtider
→
Skift
Med BytaPension
Målbild
- +Upp till 15 möten / per rådgivare & vecka
- +45–55 % kundtid
- +Automatiserade flöden & digital signering
- +Kortare time-to-signature
- +Fler genomförda flyttar
Ökad försäljningskapacitet utan ökad bemanning — potential, inte garanti.
Konfidentiellt02 / 13
Varför nu
Säljkapaciteten finns redan — den är låst i manuella moment.
01
Rådgivartid går till administration
Manuell ärendehantering begränsar rådgivarnas kapacitet och minskar tiden för kundmöten och försäljning.
02
Mötesvolymen är taklåst manuellt
Processen — inte efterfrågan — sätter taket för antalet kundmöten per vecka.
03
Färre genomförda affärer än möjligt
Adminbelastning bromsar säljkapaciteten i hela teamet.
04
Långa ledtider ökar dessutom kundbortfall
Stödjande effekt: tystnad mellan beslut och signering öppnar för konkurrenter.
Konfidentiellt03 / 13
Operativa nyckeltal
Var fjärde affär tappas efter genomfört möte.
7
Rådgivare i teamet
8
Möten / rådgivare & vecka
448
Pensionsflyttar / månad
Konvertering efter kundmöte
75%
konvertering
Genomförda flyttar
75%Konkurrentingripande
10%Processbortfall
15%Förlorade intäkter
112
redan vunna affärer förloras varje månad — 25% av total volym.
Konfidentiellt04 / 13
Nuläge · As-Is
Processen idag är manuell, långsam och uppdelad mellan flera olika moment.
01
Information inhämtas.
→
02
Rådgivare granskar
→
03
Ärende registreras
04
Kundmöte genomförs
→
05
Formulär fylls i
→
06
Admin kompletterar ärendet
07
Fysiska handlingar skickas med posten
→
08
Rådgivare påminner försäkrad
→
09
Admin påminner försäkringstagare
Konfidentiellt05 / 13
Affärsvärde · Rådgivarkapacitet
Automatiserade arbetsflöden frigör rådgivartid och ökar antalet genomförda affärer.
DET SOM FÖRSVINNER
- —Manuella påminnelser
- —Fysiska utskick
- —Manuell administration
- —Manuell uppföljning
- —Långa väntetider
- —Splittrade arbetsflöden
DET SOM SKAPAS
- →Fler kundmöten
- →Kortare time-to-signature
- →Högre rådgivarkapacitet
- →Fler genomförda flyttar
- →Högre konvertering
- →Mer tid till försäljning
Möten / vecka
Idag · 8
minst 15
Andel kundtid
Idag · 20%
45–55%
Påminnelser
Idag · Manuella
Automatiserade
Signering
Idag · Fysiska utskick
Digital signering
Ökad försäljningskapacitet utan ökad bemanning.
Konfidentiellt06 / 13
Säljkapacitet · potential
Från 8 till minst 15 möten per rådgivare och vecka.
Idag
56
möten / vecka totalt (7 rådgivare)
75 %
konvertering
~336
flyttar / månad
Manuell administration begränsar rådgivarnas kapacitet.
Potential med BytaPension
minst 105
möten / vecka totalt (7 rådgivare)
Kortare ledtider · automatiserade påminnelser · högre konverteringspotential
~630+
möjliga flyttar / månad
Digitala arbetsflöden frigör rådgivartid och möjliggör fler genomförda affärer.
Konfidentiellt07 / 13
Momentum
Ju längre tid mellan möte och signering, desto högre risk.
Nuläge
Momentum tappas i flera steg
01Kundmöte↓
02Väntetid↓
03Uppföljning↓
04Konkurrent kontaktar↓
05Förlorad affär
Affären faller ur tratten innan signaturen kommer in.
Framtid
Momentum bevaras hela vägen
01Kundmöte↓
02Digital signering↓
03Automatiska påminnelser↓
04Genomförd flytt
Kortare ledtider minskar risken att affären tappar momentum.
Konfidentiellt08 / 13
Transformation · ledtid & momentum
Kortare ledtider bevarar momentum och minskar risken för tappade affärer.
Dagens process
⏱ 3–6 månaders ledtid
01
Kundmöte
02
Manuell administration
03
Väntetid
04
Fysisk post
05
Försenad signering
—Momentum tappas mellan stegen
—Långa ledtider kräver uppföljning och administration
—Risken för avbrutna processer ökar över tid
Med BytaPension
⚡ Digital signering
01
Kundmöte
02
Digital signering
03
Automatiserade påminnelser
04
Genomförd flytt
—Kortare ledtider
—Mindre processfriktion
—Högre konverteringspotential
—Fler genomförda affärer
Konfidentiellt09 / 13
Bevispunkt · Signeringsdata
Från månader till timmar.
BytaPensions faktiska signeringsdata visar en dramatisk acceleration jämfört med dagens manuella process.
Dagens process
Manuellt
~60
dagar till komplett signering
- —Fysiska utskick
- —Manuell uppföljning
- —Manuella påminnelser
- —Väntetider mellan steg
- —Splittrad administration
Varje extra dag i processen ökar risken att kunden tappar momentum.
→
Skift
Arbetsgivare
69%inom 24h
90% signerar inom 72h
Försäkrade kunder
74%inom 24h
91% signerar inom 72h
›Snabbare signering reducerar manuell uppföljning och administrativ friktion.
›Digitala flöden frigör rådgivarkapacitet till fler kundmöten.
›Snabbare genomförande minskar risken för tappade affärer.
›Färre väntelägen mellan steg ger ett jämnare flöde i ärendena.
Konfidentiellt10 / 13
Strategisk affärseffekt
Inte bara automation — en intäktsskyddande investering.
KPI
Nuläge
Framtid
Konkurrenstapp
10%
2–3%
Konvertering efter möte
75%
85–90%
Tid till signering
Dagar
Minuter
Beslut till signering
Veckor
Samma dag
Skyddad intäkt
Affärer som idag tappas till konkurrenter stannar i Swedbank.
Högre konvertering
Beslut i mötet låses innan tvivel hinner uppstå.
Snabbare affärsavslut
Time-to-revenue krymper från veckor till samma dag.
Ökad kundcommitment
Digital signering markerar att beslutet är taget.
Konfidentiellt11 / 13
Strategiskt värde
Bortom KPI:erna — sex strukturella vinster för Swedbank.
01
Skyddad intäkt
Affärer som idag tappas till konkurrenter stannar i Swedbank.
02
Säljkapacitet utan nyanställningar
Skala intäkter inom befintlig kostym.
03
BytaPension reducerar tiden till komplett signering
från cirka 60 dagar till digital signering inom 24–72 timmar.
04
Minskad operativ risk
Färre manuella moment, färre fel.
05
Statistik, KPI:er och operativ uppföljning
kan hanteras direkt i BytaPension istället för i separata system.
06
Automatiserade uppföljningsflöden
frigör rådgivartid och reducerar ledtider.
Konfidentiellt12 / 13
Strategisk validering
Erfarenhet från svensk storbank.
“Digital signering och automatiserade påminnelser har minskat både ledtider och manuellt uppföljningsarbete.”
Operativ förbättring
Bevisade ledtidsförkortningar i pensionsflyttsprocessen.
Lägre läckage
Färre tappade ärenden mellan beslut och signering.
ÖKAD KAPACITET
Mer tid för affärsskapande aktiviteter — mindre manuell hantering.
Konfidentiellt13 / 13